基金调研报告 中国矿业大学信电学院 2008年科技文化节社会调查报告竞赛 学 院： 信电学院 班 级： 电 气06-4 班 姓 名： 李帅段金亮刘喆 论文题目： 关于基金的调查报告 关于基金的调查报告 自去年以来，证券投资基金风靡全国，国内的基金等金融市 场异常火暴， 一时间仿佛许多人茶余饭后的话题就是基金投 资。为了帮助人们比较系统的了解基金本身和投资基金的相 关基础知识，以及人们对待基金的态度，了解人们投资基金 的大致情况，我暑假期间在家乡所在市区作了一次关于基金 的社会调查。首先，我自己去就近的一家银行里详细咨询了 如何申购和赎回基金等投资基金程序，而后又通过网络学习 了有关基金的基础知识，如证券投资基金，基金有哪些类别， 基金投资的特点，还有基金的费用、风险、信息和法律法规 等。在调查中，我选择了市区地方税务局的100名职工为调 查对象，其中包括70名正式职工和30名临时职工，这样可 较全面的代表社会各个消费阶层。 根据调查结果显示，人们普遍认为我国的基金市场发展迅速 并且发展的十分良好，但是在思想上还是较为保守，并且认 为相关的法律还不健全。 首先，在所有被调查的对象当中，几乎每个人都认为我国现 在的基金运营情况很好，而且其自身暂时拥有一批闲散资金 的话则会优先选择投资基金。 在对基金的认识程度及所购 基金了解情况方面，多数人在获取基金知识时愿意相信报刊 杂志和官方宣传手册的介绍。另外就是靠收看电视或听销售 人员的介绍等渠道。而在购买基金之后，则主要是通过查阅 帐单，或通过报纸、电视、网络等媒体的传播来了解自己所 购买基金的盈亏等重要事项。 说到人们的思想对于基金投资稍显保守这方面则主要表现 在所有调查对象中有九成的人目前最多的金融资产仍为银 行存款，而在投资基金时，又有九成的人投资数量相对较少， 基本怀有一种试试看的心理，即使赔了也不会折本太多。在 选择基金的时候就表现的更加明显：有四成多以上的人会选 择保本基金，而其他的人则会选择风险相对较大的基金类 型，大多数人还是回选择封闭式基金而非开放式基金。 在这次调查中，对于基金投资经验而言，结论是79%的人的 基金投资经验不到两年，有的甚至是丝毫没有经验，是第一 次大胆的尝试，随社会的潮流。另有21%的人群是拥有基金 投资经验达两年以上。他们在对待基金投资的态度上则表现 的成熟、稳健的多，相对能够沉着应对基金市场中不可避免 的一系列变数。 在基金投资的方式上，有四成多的人还是 选择到银行去，通过银行进行基金投资。有三成以上的人则 选择到证券部门进行交易。目前这也成为一种时髦，吸引着 更多的已经投资或是将要投资的人。另有15%的人则是通过 基金公司直销的方式进行基金投资，因为他们认为这样可以 省去许多中间环节。剩下的人中大部分就是通过网络交易、 网上支付的方式进行基金投资，这一方便快捷的方式已受到 越来越多的投资者的青睐。 在购买基金之后，许多人显得不安，尤其是那些以往毫无经 验，第一次尝试基金投资的人。包括他们在内的近一半人在 投资基金之后，特别紧张于投资的盈利与否，每天都要查看 基金净值或者是收益率，这在无形中给自己的心理和日常生 活上都造成了一定的负担。而有三成多的人在此方面就表现 的相对洒脱。只是偶尔查看一下自己帐户的盈亏情况，觉得 差不多了就赎回。还有13%的人则较为频繁的申购、赎回基 金或是进行基金的转换。我认为这在一定程度上是没有耐心 的表现，而这也恰恰正是其在基金投资市场上不太成熟的表 现。 所有金融投资都是风险投资，都会有风险的存在，当然基金 也不会例外，但由于其是由专门的理财公司或专业的理财个 人为我们进行理财，因此基金投资的风险大大降低。在所调 查的对象之中，接近七成的人认为投资基金基本上是没有风 险的，即使是有风险那它的亏损也不会太大，对所投资的费 用主体起不到支配作用。剩下的人中，有的直接认为投资基 金必然有风险，那么肯定会有亏损的可能；而有的人根本就 不清楚，这也就暴露出了我国基金投资市场中存在着不可忽 视的盲目投资的问题，而这也是个亟待解决的问题。 这次调查过程中的另一个内容涉及到了如果基金净值下跌， 人们会有什么样的举动。调查结果显示，有四成的人是根据 跌幅多少来决定自己的举措。经继续询问，得知这一跌幅也 不会是一个较高的数值。另有三成多的人则表示不好说，得 看情况。还有17%的人也许是对基金市场较为熟知的缘故， 表现出了很大的自信心，表示自己会继续持有下跌基金，相 信不久就会停止下跌。还有少部分人，则是更加愿意赎回正 在下跌的基金或是马上停止投资，或是改投其他的金融工 具，如股票、债券等。 分红一般是一个基金投资周期中的最后一步。采用哪种分红 方式以及分红时限也一直是基金持有者较为关心的问题。经 过此次调查发现， 一半的人愿意采取取得现金的分红方式， 另一半则更喜欢红利再投资的方式。前者是倾向于尽快的获 得盈利并享有果实，而后者是将资金再次投向市场以期获得 更多更高的效益。但无论是哪一种都是听凭个人意愿的。就 目前而言，大多数现行基金均采用每年分红一次的机制，而 就这一问题，有相当一部分人还是存有异议的。在调查对象 中就有四成人对此存在异议，认为理财公司持有资产时间过 长是否会滋生出其他的诸多问题，或是灵活性大大降低。另 有近四成的人则是据情况而定，这也就是要看市场这张无形 之手如何掌控基金市场，从而另投资者作出决策。 每一个新生事物的出现，伴随而来的必然会有约束和规范它 们的规则和法律法规。虽然基金在我国不是新生事物，但是 它有现在这样如火如荼的市场现象却是第一次。因而就我们 国家而言，有关基金投资方面的法律法规还不是太健全的。 在此次调查中，有一半以上的人都直接认为关于基金的法律 是不健全的。剩下的 人中又有大部分对此表示根本不清楚，也没有听说过。只有 11%的人认为在此方面我国的法律还算一般，起到了一定的 作用。而所有被调查人中，没有一个人人为是健全的，所有 的人也都说不出我国与基金投资最直接相关的法律是什么。 从这一角度所凸显出的问题是最为重要的，因为这关系到我 国基金投资这一金融市场的有序性和规范性。 经过这次调查，使我较为清晰的认识到了基金这一金融工具 已经较为普遍的走进了人们的生活之中，走进了老百姓的思 想之中。我国基金投资市场目前的发展态势是火热而又健康 稳定的，由于我国人口众多，但有基金投资的却为极少数， 因此我国的基金市场发展的潜力是相当巨大的。从最近两年 的表现来看，基金投资市场已极大的丰富了人们的消费生 活，活跃了金融市场，也在很大程度上带给了我们一种十分 有效而可行的理财方式。从人们对待基金投资态度的转变来 看，人们对基金投资已由先前的尝试摸索逐步转向自主的理 财思维模式，理智的分析当前的基金市场和冷静对待基金的 盈亏。这些都是所获得的成绩。 当然，我们在基金投资成熟的道路上还暴露出了一系列问 题，如投资过热，盲目投资，相关基础知识了解不足以及有 关法律法规是否健全的问题等。 许多人对基金的基本知识了解太少，有的人甚至还不知道什 么是基金就跟着别人去投资了，这对投资者来讲当然是极为 不利的。有相当一部分人对基金投资存在错误认识，有一定 的误解，认为股票投资的风险是巨大的而基金投资是零风 险。这一方面是投资者自身认识的偏差，另一方面，这也是 有关基金市场中各方面宣传材料不足造成的。 投资过热是一种新生市场产品诞生后一段时期内的必然产 物，是由市场这只无形之手所操控的。待发展一段时间后， 各种问题都会显现，这时就要有相关的法律法规来进行制 约，而在此方面，我想我们国家所做的还是远远不够的。 面对诸多问题，有关方面应该考虑到普通百姓的知识水平， 利用各种媒体免费教授人们有关基金投资的基本知识，扭转 人们对基金的误解，使人们能够十分正确的看待基金投资市 场，从根本上解决盲目投资的隐患。市场是只无形的手，在 面对投资过退热等市场经济问题时能适时的进行调整，这样 便可以使基金投资市场得以继续向前发展，得以另广大人民 群众从中得到真正的实惠。至于法律方面，那更是根本中的 根本。我们应该有更健全的法律为我国基金市场乃至整个金 融市场的发展保驾护航，有了完善的法律法规，它才会持续 健康有序的向前发展，才能最大限度的保障人民的基本权 益，才会保障市场的稳定。 基金投资已经深入到人们的生活之中，人们表现出了投资基 金的极大热情，象征了我国良好的金融市场发展态势。愿我 们的基金市场能够继续更好、更快、更加健康的发展下去， 为我们的国民带来收益，为我们国家的经济增添光彩。 附：基金调查问卷 基金调查问卷 1. 您觉得我国现在基金运营状况如何() A 非常好 B 好 C 一般 D 较差 2. 您目前最多的金融资产是() A 存款 B 股票 C 债券 D 基金 E 其它 3. 您基金投资的规模是() A.3万以下 B.3-5万 C.5 万以上 D.小额定期定投 4. 您拥有多长的基金投资经验() A 毫无经验 B1 年以内C2 年以内 D2 年以上 5. 您投资基金的目的是() A 希望长期持有，稳定增值，给自己养老 B 觉得最近股市行情好，自己不会炒股，委托专家理财 C 听基金公司的宣传，有很高的收益 D 周围朋友已获得很好的收益，希望短期内快速增值，我要买 房买车 E.其它 6. 如果您现在有一笔闲散资金，您首先会考虑投资以下哪 个 品 种 ( ) A 储蓄 B 债券 C 基金 D 股票 7. 您最希望通过何种方式获取基金投资知识、了解投资风 险 ( ) A 电视节目B 报刊杂志C 宣传手册D 销售人员介 绍 E 其他 8. 目前的证券市场环境下，您更愿意投资于以下哪类基金 () A 债券基金B 保本基金C 股票基金 9. 购买基金后，您通常会采取什么态度( ) A 偶尔查看帐户盈亏 B 每天都要查看基金净值或收益率 C 频繁的申购、赎回或转换 D 其他 10. 您会选择哪种分红方式() A 取得现金B 红利再投资 11. 您对现行基金每年分红一次是否有异议() A 是 B 否 C 视情况而定D 无所谓 12. 您会选择哪种基金投资() A 封闭式基金B 开放式基金 13.如果您选择购买开放式基金，您最看重的因素是什么() A 管理资产规模 篇二：基金投资报告 基金投资实验报告 一、实验目的 (一)掌握基金运作基础知识和一般流程 (二)通过对基金投资的了解，科学地进行理财规划 (三)利用分析软件，作出合理分析，模拟基金买卖。 二、实验内容 (一)实验目的 (二)实验计划 (三)实验步骤以及实时情况 (四)基金资产组合 (五)基金选择标准 三、实验原理、方法和手段 运用投资组合理论，根据自身的情况选择基金 四、实验条件 计算机，互联网，基金模拟交易软件 五、实验步骤 (一)进入酷基金网，了解基金的基本知识 (二)基金投资前，对自己进行风险测试，了解个人风险承 受能力 (三)解读交易指南，根据对市场上所发行基金的解读，配 置适合自己的风险和预期收益的组合 (四)掌握资金的变动情况及盈亏情况并进行分析 七、实验结果分析 第一部分：写在策略之前 投资最关键的是理念，是投资观，或者说投资哲学。具有清 晰的投资思想，才会有明确的方向，才会实现最终的梦想。 1998年4月，基金开元与金泰上市，标志着规范的、严格意 义的证券投资基金在国内发展的正式开始。1998～2008十年 间，国内基金行业的飞跃式的发展依然让人侧目：行业总规 模从1998年底的100亿元发展到当前2万亿元上下(最高 逾3万亿元),2007年年报显示基金持有人开户数近1亿户。 基金行业的飞跃式发展既离不开外部因素的支持，如监管体 系的完善、证券市场的规范成长、居民财富的增加与理财意 识增强，同时也离不开整个行业自身持续表现出来的吸引 力： 1. 基金收益长期持续高于市场 2. 收益波动长期持续低于市场 第二部分：构建基金投资组合 几乎所有的投资者都希望能寻找到一种投资产品既能兼顾 高收益、高流动性，又能保持低风险。但收益性、流行性和 安全性从来都是此消彼长的，为了使三者发挥最大优势，符 合投资者对资金不同的需求，基金投资组合式一个非常好的 选择。 我作为投资者，偏好高风险、高收益。所以，在投资组合的 方案选择上，我所选择的组合应该来讲属于白领精英型基金 组合。这种组合方案以股票型基金和平衡性基金为主、债券 型基金为辅，在坚固风险控制条件下，谋求资产长期稳健增 值，进而构建投资组合。 (1)选择合适的基金品种 投资者可将个人投资分成两个部分 第一部分侧重于收益，投资于平衡基金或股票型基金。 第二部分侧重安全，投资于货币市场基金、活期存款和短期 债基金。 (2)确定各类投资比重 因为我比较偏好高风险、高收益，在短期内有无较大的资金 支出计划，所以我配置第一部分的资产比重将占绝大部分。 (3)布局基金投资组合 在对基金公司以及不同基金公司产品投资风格和投资能力 有了一个大致的了解之后，我将根据自己的实际情况来对基 金的投资组合进行布局。 由于近期宏观经济受货币政策紧缩预期的影响，我认为短期 内市场振荡的可能性较大，考虑到对通胀压力化解和经济增 长回升的预期，未来市场下跌的空间也有限。基金大类产品 中偏股型基金抗通胀的有效性更高，所以，就目前这段宏观 经济运行状况来看，我将以配置平衡、调整灵活的混合型基 金为主。在灵活配 置混合型基金里，我会选择期间净值表现较好的：银河银泰 混合(150103)、国投瑞银融华(121001)。因为在目前高通胀的 环境中，我首要关注的是资产的保值，所以在基金大类产品 的配置上，应持有像银河银泰混合(150103)、国投瑞银融华 一类的权益类基金。 A 偏股型开放基金的选择，配置两支：兴业全球视野 (340006)、上投阿尔法(377010) 偏股型基金指大部分资产投资于股票的基金，分为主动管理 的和被动管理的(股票)指数基金。主动管理的偏股型开放 式基金包括：主动管理的股票型和混合型基金。基于对经济 基本面和基础证券走势的判断，对于一般风险承受力的投资 者而言，均衡配置是当前较好的选择，组合配置上以消费类 加新兴产业作为基本结构较佳，同时在周期性行业出现上涨 机会时也可做短期波段操作。随着市场的演变，消费类行业、 周期性行业指数和中小板指数之间的估值差异已经很大，这 为未来组合配置和择股增加了难度。在选择具体基金标的 时，应更加重视基金业绩的稳定性和可持续性。时间是检验 收益持续性的标准，我选择过去一个完整市场周期能持续获 得较好相对收益，同时能持续表现出较好风险调整收益的基 金。 B 债券基金的配置：博时信用债券 A

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